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faire Finanzdienstleistung = Partnerschaft

Wir sind anders!

Bei uns stehen Sie als Mensch mit Ihren Lebenszielen, mittelfristigen Plänen und aktuellen Vorhaben im Mittelpunkt. Wir fragen nach Ihrer persönlichen Situation, sind gespannt auf Ihr Umfeld, schauen uns alles sehr genau an. Als Finanzberater interessieren wir uns dann im nächsten Schritt natürlich besonders für die finanziellen Dinge in Ihrem Leben – immer mit dem persönlichen Bezug.

 

Langfristige Partnerschaft

Wir sind an einer langfristigen Partnerschaft auf Augenhöhe interessiert. Dabei sehen wir uns als Ihr Finanzcoach, der Sie – und Ihre Familie – im Idealfall ein Leben lang begleitet. Dabei dient uns die Finanzplanung als Grundlage für viele Entscheidungen.

Um unserem hohen Anspruch gerecht zu werden, ist es für uns unbedingt notwendig, Entscheidungen völlig frei treffen zu können. Nur so können wir Ihnen einen wirklich unabhängigen, neutralen und ergebnisoffenen Rat geben.

Die absolute Ungebundenheit des Beraters von Produktgebern ist notwendig, damit eine Einflussnahme auf die für Sie in Frage kommenden Lösungskonzepte komplett ausgeschlossen ist. Aus diesem Grund verzichtet unser Beratungskonzept weitgehend auf Provisionen – mit der Folge minimierter Vertragskosten.

Sollten wir dennoch auf Lösungen mit Provisionen zurückgreifen müssen, werden wir Ihnen diese

  1. transparent und nachvollziehbar offenlegen und
  2. mit unseren Gebühren verrechnen.
Finanzberatung

Ihre Vorteile

zielorientierte Beratung — individuelle Lösungen — weitreichender Service

Beratung
  • objektive und ergebnisoffene Beratung,
  • auf Basis einer umfassenden Analyse Ihrer Gesamtsituation,
  • eingebettet in einen übersichtlichen Finanzplan
  • unsere Lösungsempfehlungen orientieren sich ganz klar an Ihren Anforderungen und Ihrem Bedarf
  • absolute Transparenz (Sie wissen zu jeder Zeit genau, welche Kosten Ihnen entstehen
Lösungen
  • Zugang zu mehr als 6.000 Investmentfonds zu Nettokonditionen (100 – 150 bei Fondspolicen), dabei klarer Fokus auf ETFs und Anlageklassenfonds (Dimensional).
  • Fondspolicen als Nettotarife mit großer Auswahl an ETFs und Dimensional Fonds
  • Produktlösungen überwiegend provisionsfrei (auch biometrische Risiken wie Berufsunfähigkeitsabsicherung)
  • Anrechnung von Kick-backs
  • Kapitalanlageimmobilien zu Nettokonditionen
  • dadurch erhebliche Kostenersparnis
  • dadurch höhere Renditen, höhere Ablaufleistungen, günstigere Beiträge
Service
  • Jährliches Update der Finanzplanung und umfassende persönliche Besprechung
  • Individuelle Betreuungsflatrates mit voller Kostenkontrolle
  • Regelmäßige Reporting im PDF-Format an die Emailadresse des Mandanten
  • Onlinezugang für den Mandanten zu den Depots – auch für mobile Endgeräte
  • Rebalancing des Depots auf die ursprüngliche Asset Allocation
  • je nach Beratungslinie mindestens persönliche Jahresgespräche, bei Bedarf auch weitere persönliche Treffen